07.12.2018 в 12:07
ЦБ обяжет банки тщательнее контролировать законность финансовых схем в строительстве

С 1 января 2019 года регулятор будет пристальнее следить за тем, как банки проводят процедуры проверки на предмет соответствия деятельности их клиентов, в том числе из строительного сектора, требованиям российского законодательства, сообщает газета «Ведомости» со ссылкой на уведомляющее письмо ЦБ к банкам. Сотрудник одного из банков подтвердил его получение.

В середине ноября ЦБ впервые опубликовал данные о том, какие отрасли являются основными клиентами теневого финансового рынка. Крупнейшая – строительный сектор (30%), напоминает издание.

С 1 января, согласно предписаниям ЦБ, банки должны будут не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам, даже в прессе, и внести ради этого коррективы в собственные процедуры комплаенса.

            источник




Комментарии: (0)


Пока никто не прокоментировал эту публикацию. Вы можете быть первым!

Оставить свой комментарий




Эти новости Вам могут быть интересны!

Наибольшая доля теневых операций в России приходится на строительную сферу. В 2018 году 29% сомнительных операций проводились в интересах компаний, работающих в строительстве, подсчитали в Центробанке. Второе место занимают организации сферы услуг, на которые приходится 21% теневых финансовых услуг, на третьем месте — компании торговли промышленными товарами и народного потребления (по 16% на каждую сферу).

Впервые Центробанк опубликовал годовые данные по теневым финансовым услугам в различных сферах. Ранее публиковались аналогичные сведения за первое полугодие 2018 года, согласно которым 30% спроса на теневые финансовые услуги пришлось на стройкомплекс.


Банки не могут контролировать все операции по счетам застройщиков с разрешениями на строительство, полученными до 1 июля 2018 года, пишет «Коммерсант».

Это может привести к искам к банкам от дольщиков в случае незавершения строительства.


Курирующий в правительстве вопросы строительства вице-премьер Виталий Мутко поручил Минстрою России подготовить предложения по решению вопросов достройки объектов обманутых дольщиков строительными компаниями, которые прекратили их финансирование с 1 сентября, передает ИА «Интерфакс» со ссылкой на пресс-службу вице-премьера.

«В достройке проблемных объектов жилищного строительства в настоящее время появились вопросы финансирования. Застройщики не имеют возможности направлять средства на объекты, которые они взяли в качестве социальной нагрузки, с других объектов, защищенных эскроу-счетами или банковским контролем», — говорится в сообщении пресс-службы.


В ДОМ.РФ подсчитали, что Переход на проектное финансирование потребует от российских банков не менее 3,7 трлн рублей – именно столько сейчас приносят в отрасль соинвесторы строительства жилья. Мы спросили у экспертов, смогут ли банки взять на себя такой объём средств.

Всего сейчас в списке уполномоченных для выдачи кредитов застройщикам 58 банков. Как на днях отметил генеральный директор ГК «А101» Сергей Качура, реальная возможности предоставлять девелоперам проектное финансирование есть только у 7-8 банков. Это связано с тем, что общий объем кредитования одного заемщика или группы связанных сторон не может превышать 25% от собственного капитала финансовой организации.




Для пользователей

Вы успешно добавили товар в корзину!


Продолжить покупки
Перейти в корзину